Servizio
Pianificazione Finanziaria
Gestione integrata di tutte le decisioni economiche personali e familiari per mettere ordine nel patrimonio e prendere il controllo del proprio futuro.
Fee-only No retrocessioni Indipendente
Obiettivo
Offrire una gestione integrata di tutte le decisioni economiche personali e familiari. Il servizio permette di mettere ordine nel patrimonio, definire obiettivi concreti e prendere il controllo del proprio futuro finanziario con maggiore sicurezza e serenità.
Cosa include
Gestione del Bilancio Familiare
Analisi dettagliata di entrate, uscite e risparmi attraverso la creazione di un vero e proprio Stato Patrimoniale e Conto Economico personale e/o familiare
Pianificazione Previdenziale
Valutazione della futura pensione, scelte legate al TFR, riscatti (es. laurea) e previdenza complementare.
Protezione dai Grandi Rischi
Analisi e ottimizzazione delle coperture assicurative (invalidità, premorienza) per garantire la massima tutela.
Pianificazione Successoria
Gestione anticipata del passaggio generazionale del patrimonio per tutelare i propri cari in modo consapevole.
Valutazione di Mutui e Finanziamenti
Supporto nelle decisioni di spesa importanti (es. acquisto casa) ottimizzando importi, durate e condizioni del debito.
Asset Allocation
Creazione di una strategia di investimento su misura, perfettamente bilanciata tra rischio e rendimento in base agli obiettivi prefissati.
In sintesi
La pianificazione finanziaria è la regia generale del tuo patrimonio: invece di affrontare ogni decisione economica in isolamento (il mutuo, la pensione, gli investimenti), le coordina in un unico quadro coerente, allineato ai tuoi obiettivi di vita. È il servizio da cui partire quando vuoi mettere ordine nell’intero quadro e prendere il controllo del tuo futuro finanziario.
Le sei aree del piano
| Area | Cosa comprende |
|---|---|
| Bilancio familiare | Stato Patrimoniale e Conto Economico personali: entrate, uscite, risparmi sotto controllo |
| Previdenza | Pensione futura, TFR, riscatti, previdenza complementare |
| Protezione | Coperture contro invalidità e premorienza, ottimizzate senza doppioni |
| Successione | Passaggio generazionale pianificato in anticipo, in modo consapevole |
| Debito | Mutui e finanziamenti valutati su importi, durate e condizioni |
| Investimenti | Asset allocation su misura, bilanciata tra rischio e obiettivi |
A chi si rivolge
A tutti. Anche se spesso non sono chiaramente definiti, chiunque possiede degli obiettivi finanziari: il servizio aiuta a metterli a fuoco e ad allineare le proprie scelte economiche per poterli realizzare concretamente.
Domande frequenti
A chi è utile la pianificazione finanziaria?
A tutti: anche quando non sono chiaramente definiti, ognuno ha obiettivi finanziari. Il servizio serve proprio a metterli a fuoco e ad allineare le scelte economiche per realizzarli concretamente.
La previdenza è inclusa o è un servizio a parte?
È inclusa come area del piano: valutazione della pensione futura, scelte sul TFR, riscatti e previdenza complementare. Se vuoi un focus esclusivo su pensione e scenari pensionistici, c'è la consulenza previdenziale dedicata.
In cosa differisce dalla consulenza di investimento?
La pianificazione è la regia generale (bilancio, previdenza, protezione, successione, debito, investimenti); la consulenza di investimento si concentra sulla strategia e gestione del portafoglio nel tempo. Spesso la seconda nasce dalla prima.
Cosa significa fee-only in questo contesto?
Che il piano è costruito nel tuo esclusivo interesse: nessuna commissione dai prodotti consigliati, nessuna retrocessione. Il compenso è una parcella esplicita e concordata.
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